חושב להתחיל לנהל תיקי השקעות? בדוק האם זה נכון לך

ליווי אישי של מנהל השקעות לניהול תיק השקעות מהווה פתרון אופטימלי עבור מי שמעוניין לסחור בשוק ההון בהתאם לרמות סיכון וחשיפה מותאמות אישית. חשוב לדעת כי תיק השקעות אישי הוא נזיל לחלוטין וכן אינו סגור בפיקדון המונע את חשיפתו לעליית הריבית.

עם זאת חשוב להכיר את היטב את נתוני שוק ההון ולבדוק האם ניהול תיק השקעות אכן מתאים לכם. רוצים לדעת אם להיענות לאתגר ולהתחיל לנהל תיק השקעות? כל המידע עבורכם – בפנים.

מה עושים עם כסף פנוי?

אם אתם מחזיקים בכסף בצד ומעוניינים להשקיע אותו באפיק בעל פוטנציאל תשואה גבוה, אחת מההשקעות הנפוצות והמוכרות בעולם שוק ההון הוא ניהול תיקי השקעות בליווי אישי מטעם בית ההשקעות. כאן תוכלו ליהנות מהיצע גדול של שירותי ניהול תיק השקעות במגוון מסלולים ובהתחשב במכשירים פיננסיים מתקדמים מהארץ ומחו"ל זאת כדי לייצר התאמה אינדיבידואלית לצרכים שלכם כמשקיעים.

רבות מהחברות בישראל עושות שימוש באפיק ההשקעה של תיקים מנוהלים במטרה למקסם כספים פנויים תוך שמירה על נזילותם לטובת צרכי החברה. 

מומחי אתר הכסף מספרים על ניהול תיק השקעות: משמעותו ולמי הוא מתאים.

תיק השקעות מנוהל

מדיניות הניהול בתיקי השקעות כוללת פתיחה וניהול תיק על ידי אנשי מקצוע מתחום ההשקעות בשוק ההון. 

תהליך פתיחת התיק וניהולו כולל מספר שלבים:

בשלב הראשון עליכם להקצות סכום כסף עבור השקעה. סכום כסף זה יהווה את הבסיס לתיק השקעות מנוהל.

בשלב הבא עליכם לפתוח חשבון השקעה על שמכם באחת משתי האפשרויות הבאות: חשבון חבר בורסה מטעם בית ההשקעות שבו ינוהל תיק ההשקעות שלכם או בבנק בו אתם מנהלים את חשבון העו"ש. 

לארח פגישת תיאום ציפיות עם מנהל ההשקעות האישי שלכם בניהול התיק, לא לפני שיקבל ייפוי כוח מטעמכם להפקיד ולמשוך כספים מהתיק המנוהל.

יש לדעת כי ניתן לצפות בכל פעילות המתרחשת בתיק וליהנות לשקיפות מלאה מטעם מנהל ההשקעות על הנעשה בכספים שלכם. 

עלויות ניהול תיק השקעות

ניהול תיק השקעות במסגרת בית השקעות המציע ליווי אישי כרוך בתשלום דמי ניהול ועמלות נוספות. לפני בחירת בית השקעות חשוב להשוות מחירי דמי ניהול של בתי השקעות שונים ולזהות הזדמנויות הכוללות הטבות והנחות מיוחדות. 

טעויות של ניהול תיק השקעות

בניהול תיק השקעות עלולות להיעשות טעויות שונות בעלות השלכות מהותיות על גורל ההשקעה:

בחירה אקראית של מנהל תיק השקעות

מנהל תיק ההשקעות האישי שלכם הוא זה שיבצע בפועל את הפעולות בכספים שלכם. חשוב שתבררו עליו היטב ותבדקו שהוא עובד באמינות ובחכמה לטובת האינטרסים שלכם. נוסף על כך חשוב לוודא שעבר התמחות של 9 חודשים, שהוא בעל רישיון ניהול תיקי השקעות וכן שהוא פועל בחברה שגם לה רישיון לניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.

ליקויים בתיאום ציפיות

חשוב מאוד לבצע תיאום ציפיות מדויק עם איש ההשקעות שלכם במטרה שהפעילות אותה יעשה תעלה בקנה אחד עם החזון הפיננסי שלכם. כך יש לדון בגובה הסכום הזמין להשקעה, ברמת הסיכון הרצויה, בתקופת ההשקעה הרלוונטית ובעלות דמי הניהול. ככל שהמידע אותו תתנו יהיה מדויק וברור יותר כך סביר להניח שניהול התיק יתבצע קרוב ביותר לצורה המועדפת עליכם.

ניהול תיק השקעות עצמאי

במטרה לחסוך בעלות ניהול תיק השקעות וכן כדי לנווט את פעילות ההשקעות בתיק שלכם ניתן לפעול בצורה עצמאית ולנהל את תיק ההשקעות לבד. עם זאת, מכיוון שמדובר בתחום תחרותי מאוד חשוב ללמוד היטב את מאפייניו, את כלי הניתוח הטכנולוגיים השונים ואת שיטות העבודה היעילות וכן חובה להקדיש שעות רבות מהיממה לצורך ביצוע תגובות מהירות לשינויים הדינמיים המאפיינים את שוק ההון.